La mia consulenza è per chi:
- ha liquidità ferma e vuole darle una direzione;
- tiene alla propria riservatezza;
- investe già e vuole più controllo e chiarezza;
- cerca una consulenza indipendente.
Investimento di Valore SCF
Ruggiero Rizzi, consulente finanziario indipendente a Barletta
Mi occupo di pianificazione patrimoniale e di investimenti, in presenza o da remoto, con il metodo della società.
La società
Investimento di Valore SCF, iscritta all'Albo OCF dal 2024
01
Remunerata solo dal cliente.
Nessuna commissione sui prodotti consigliati.
02
Il capitale resta tuo.
Investimenti e liquidità sono nella tua banca.
03
Le scelte hanno un perché.
Ogni raccomandazione è spiegata e motivata.
Chi sono
Consulente senior di Investimento di Valore SCF
Sono iscritto all'Albo OCF e ho la certificazione EIP, European Investment Practitioner.
Il mio principio: scelte chiare, numeri leggibili e una strategia che abbia senso nella vita reale di chi investe.
Costruisco la pianificazione e il portafoglio insieme a te, in base alle tue esigenze concrete.
Cosa faccio
Dall'analisi del patrimonio alle decisioni nei momenti chiave
Non vendo polizze, fondi o certificati e non applico commissioni d'ingresso, d'uscita o di performance.
- Analizzo la tua situazione di partenza: patrimonio, liquidità, obiettivi, orizzonte temporale e tolleranza al rischio.
- Costruisco il portafoglio in base ai tuoi obiettivi: crescita del capitale, sicurezza, rendita futura.
- Ottimizzo costi e struttura: elimino inefficienze e spese superflue e rendo ogni scelta misurabile.
- Monitoro, ribilancio e aggiorno il portafoglio: la strategia evolve con te e con i mercati.
- Ti aiuto a decidere con lucidità quando emotività e rumore di mercato portano agli errori più costosi.
Il mio obiettivo
Trasformare gli investimenti in un progetto
- Una strategia solida, al posto dell'improvvisazione.
- Costi chiari e leggibili.
- Coerenza tra capitale, obiettivi e tempi per raggiungerli.
- Tranquillità e consapevolezza nelle scelte condivise.
«Le decisioni finanziarie migliori nascono quando strategia e persona vanno nella stessa direzione.»
— Ruggiero Rizzi
A chi mi rivolgo
Per patrimoni superiori a 200.000 €
Non è per chi:
- cerca «il prodotto del momento»;
- vuole solo eseguire operazioni, senza una strategia;
- sceglie in base al prezzo e non al valore del servizio.
Il metodo
Lo stesso metodo della società, in 4 passi
Cominciamo da un primo confronto.
-
Leggere il patrimonio
Investimenti, liquidità e impegni, ricostruiti in un quadro unico.
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Definire le regole
Obiettivi e rischio diventano criteri scritti.
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Costruire il portafoglio
Strumenti scelti in base a funzione, rischi e costi.
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Seguire le decisioni
Report, ribilanciamenti e colloqui mensili o trimestrali secondo la tua disponibilità.
Le recensioni
Le recensioni dei clienti su Google
5,0 su 5 · 46 recensioni
«Crea piani finanziari estremamente personalizzati, è attento ad ogni richiesta e pronto a chiarire ogni dubbio.»
Anthea Google
«Sempre pronto a fornire chiarimenti e spiegazioni sulla pianificazione del portafoglio e sul mondo dei mercati finanziari.»
Maria M. Google
Leggi tutte le recensioni su Google 
Le opinioni sono dei clienti. I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.
Domande frequenti
Prima di cominciare
Hai accesso ai miei soldi e ai miei conti?
No. Il capitale resta nella tua banca, sotto il tuo controllo: lì si acquistano gli strumenti scelti insieme.
Non accediamo ai tuoi conti, ma diamo assistenza per tutte le operazioni.
Come viene definito il compenso?
È una tariffa annua sul patrimonio in consulenza, concordata con te e scritta nel contratto.
Quanto dura il percorso?
Un anno, rinnovabile: la strategia si imposta all'inizio e si aggiorna nel tempo.
Posso partire anche se oggi ho molta liquidità?
Sì, è uno dei punti di partenza più comuni: prima il piano, poi gli investimenti, in modo graduale.
Ho già un portafoglio: cosa posso fare?
Parto dall'analisi della tua posizione attuale: criticità, costi, rischi e confronto con il mercato.
Con un portafoglio in perdita ha senso contattarti?
Sì, spesso è il momento giusto. Analizzo le cause: allocazione, strumenti, costi, rischio e tempi.
Poi definisco un piano per rimettere ordine: strategia più solida e controllata, costi e fiscalità ottimizzati.
Il primo passo
Partiamo dalla tua situazione
Un primo confronto con me, in presenza o da remoto, per capire priorità e perimetro del lavoro.
